Информационный сайт

 

Реклама
bulletinsite.net -> Книги на сайте -> Бизнесмену -> Колесников Н.А. -> "Бизнес план" -> 53

Бизнес план - Колесников Н.А.

Колесников Н.А. Бизнес план — Финансы и статистика , 2004. — 249 c.
ISBN 5-279-02208
Скачать (прямая ссылка): biznesplan2004.pdf
Предыдущая << 1 .. 47 48 49 50 51 52 < 53 > 54 55 56 57 58 59 .. 72 >> Следующая

175
оплата 70% стоимости тренажеров (50000 долл) производится при покупке (в первом месяце), остальные 30% (20000 долл ) - не позднее пятого месяца;
ремонтные работы (в сумме 35000 долл.) проводятся и оплачиваются в три этапа (различаются по качеству и цели проводимых работ)- 1-й - наиболее капитальный стоимостью 20000 долл. (первый месяц); 2-й - "косметический" стоимостью 10000 долл (второй месяц), 3-й - по отдельным помещениям стоимостью 5000 долл (пятый месяц),
оборудование и его установка оплачиваются в сумме 7000 долл при проведении последнего этапа ремонтных работ (пятый месяц).
В целом и заказчики бизнес-плана, и его разработчики имеют общее мнение о том, что предусмотренные ремонтные работы носят предварительный характер и для расширения деятельности фирмы потребуется провести более основательные работы и расходы Однако это станет возможным только на последующем этапе деятельности, когда собственные источники финансирования будут задействованы в реальности
После проведения предварительных переговоров с потенциальными кредиторами за основу расчетов по кредитам были приняты следующие условия общая сумма кредита определена в 167000 долл., заключаются три договора на получение кредитов- 1-й - в первый месяц деятельности фирмы на сумму 100000 долл под 18% годовых на срок 33 месяца Условия погашения начало погашения основной суммы кредита отсрочивается до шестого месяца, проценты по ссуде оплачиваются с момента получения кредита; 2-й - также в первый месяц деятельности фирмы на сумму 25000 долл под 15% годовых на срок 18 месяцев. Условия погашения: начало погашения основной суммы кредита отсрочивается до пятого месяца, проценты по ссуде оплачиваются с момента получения кредита, 3-й - на пятом месяце деятельности фирмы на сумму 42000 долл. под 15%
176
1-3704
Таблица 15
Условия формирования кредитов и направления их использования
-VI
-VI
Целевое назначение кредита, долл Сумма, долл Основные условия кредитных договоров
Месяц оплаты Покупка и оформление документов Обору- дова- ние, тре- нажеры Ремонт- ные работы Теку- щие расхо- ды Срок действия (месяцев) Ставка, % в год ^ Начало погашения основной суммы Условный номер (для табл 16)
1-й 15000 50000 20000 15000 100000 33 18 с 6-го к -1
2-й 10000 - 10000 5000 25000 18 15 с 5-го к-2
5-й 5000 27000 5000 5000 42000 12 15 с 6-го к -3
Итого 30000 77000 35000 25000 167000 X X X X
Таблица 16
Формирование кредитных платежей за 12 месяцев первого года деятельности фирмы "Спорт”
(долл.) -I
Размер платежей Месяц с начала деятельности Итого за 1 -й год Остаток иа конец года
1-й 2-й 3-й 4-й 5-й 6-й 7-й 8-й 9-й 10-й И-й 12-й 13-й 14-й
15 Основной кредит-1 (в месяц) _ _ _ _ 3571 3571 3571 3571 3571 3571 3571 24997 75003
16. Процент (18% годовых) 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 18000 X
17. Сумма к выплате (К-1) 1500 1500 1500 1500 1500 5071 5071 5071 5071 5071 5071 5071 42997 X
18 Основной кредит-2 (в месяц) _ 1670 1670 1670 1670 1670 1670 1670 1670 13360 11640
19 Процент |{12% годовых) — 313 313 313 313 313 313 313 313 313 313 313 3443 X
Продолжение
Размер платежей Месяц с начала деятельности Итого за 1-й год Остаток на конец года
1-й 2-й 3-й 4-й 5-й 6-й 7-Й 8-Й 9-й 10-Й 11-й 12-й 13-й 14-й
18 Сумма к выплате (К-2) _ 313 313 313 1983 1983 1983 1983 1983 1983 1983 1983 16803 X
19 Основной кредит-3 (в месяц) - - _ _ 3820 3820 3820 3820 3820 3820 3820 26740 25260
20 Процент (12% годовых) - - _ _ 525 525 525 525 525 525 525 525 4200 X
21 Сумма к выплате (К-3) - - - 525 4345 4345 4345 4345 4345 4345 4345 30940 X
22. Сумма к выплате по кредитам - всего 1500 1813 1813 1813 4008 11399 11399 11399 11399 11399 11399 11399 90740 X
23 . в том числе по основному кредиту - - - - 1670 9061 9061 9061 9061 9061 9061 9061 65097 101903
24. По процентам 1500 1813 1813 1813 2338 2338 2338 2338 2338 2338 2338 2338 25643 *
Примечание. Нумерация строк продолжает нумерацию строк табл. 14.
годовых на срок 12 месяцев. Условия погашения: первый взнос в счет погашения основной суммы кредита должен состояться в следующем месяце после получения кредита (т.е. в шестом месяце), проценты по ссуде оплачиваются с момента получения кредита.
Следует пояснить, что относительно благоприятные условия получения и выплат по кредитам являются следствием договоренности о получении гарантий со стороны администрации города. Сводная характеристика перечисленных выше условий показана в табл. 15.
На основе вышеуказанных условий происходит расчет формирования сумм кредитных платежей, которые становятся для получателя кредита основным ориентиром в текущей деятельности.
Раздельный расчет по возврату основной суммы кредита и процентов показан в табл. 16. В общей сумме платежей за год доля выплат процента составляет 28. При этом по различным договорам эта доля колеблется от 13,6% по кредиту 3 до 42% по кредиту 1. Различна и доля выплат по ним и в общей сумме платежей. 47% - по кредиту 1, 19% - по кредиту 2 и 34% - по кредиту 3. При точном соблюдении графика погашения кредитов на конец периода по основной сумме долга останется 101903 долл., что соответствует 61% первоначальной суммы. Наибольшая доля остатка (75%) приходится на кредит 1, по другим она составит соответственно 47% (кредит 2) и 60% (кредит 3). На практике это означает, что внимание должно быть уделено погашению кредита 1. Точкой перелома (взрывного роста в 2,8 раза) сумм платежей является 6-й месяц. Сумма доходов к тому времени еще не достигнет уровня, обеспечивающего устойчивость.
Предыдущая << 1 .. 47 48 49 50 51 52 < 53 > 54 55 56 57 58 59 .. 72 >> Следующая
Реклама
Авторские права © 2009 AdsNet. Все права защищены.
Rambler's Top100